InvestSuite: AI-agent voor beleggingsadvies in de bankapp

De Leuvense fintech InvestSuite heeft Charlie for Advice bekendgemaakt, een AI-agent die in de app of op de website van een bank persoonlijk beleggingsadvies geeft, meldde ITdaily op 29 september 2026. Klanten stellen vragen in gewone taal, bijvoorbeeld dat ze geld opzij willen zetten voor later maar niet weten waar te beginnen. De agent vraagt door, verzamelt de nodige informatie en komt zo tot een voorstel. Volgens ITdaily richt het product zich op beginnende beleggers met een klein kapitaal, die vaak niet in aanmerking komen voor private banking. Het is volgens InvestSuite de bedoeling dat de bank daarbij de volle controle houdt binnen het bestaande regelgevende kader.

InvestSuite bracht eerder al een agent met de naam Charlie uit. Op 2 april 2026 beschreef het bedrijf op zijn eigen blog Charlie als een agent die marktgebeurtenissen en portefeuilleresultaten uitlegt, klanten informeert en handelsopdrachten via een gesprek kan uitvoeren, maar uitdrukkelijk niet adviseert. Of Charlie for Advice op die versie voortbouwt en wat er dan technisch veranderd is, staat in geen van beide bronnen. Een naam of concrete bank als klant noemt het bericht niet.

De markt waarop dit mikt, is niet klein. Volgens de FSMA handelden in het vierde kwartaal van 2025 zo’n 136.000 Belgische particuliere beleggers in ETF’s en waren er 24.000 die voor het eerst in ETF’s handelden. De FSMA schrijft niet hoeveel van hen advies zoeken.

Wat betekent dit voor banken in België?

Voor beleggingsondernemingen die AI inzetten, heeft ESMA de verwachtingen al geschetst. ESMA schreef op 30 mei 2024 dat ze van ondernemingen die AI inzetten in beleggingsdiensten verwacht dat ze de MiFID II-vereisten naleven, in het bijzonder rond organisatie en gedragsregels en de plicht om in het belang van de klant te handelen. Dat AI beleggingsadvies en portefeuillebeheer kan ondersteunen, noemt ESMA daarbij zelf. Die verklaring is gericht aan ondernemingen die beleggingsdiensten aan particuliere klanten verlenen.

De vraag die een bank zich moet stellen, is dus niet of de agent goed praat, maar of ze elk voorstel kan verantwoorden. Hoe ze dat wil aantonen, hangt af van wat de leverancier laat zien over hoe de agent tot een voorstel komt; die informatie geeft ITdaily niet. Bij het advies dat AI-assistenten aan financieel adviseurs leveren speelt dezelfde vraag, zoals we eerder schreven in ons stuk over Claude voor financieel adviseurs.