Fraude, risico & compliance
Waar AI het risico verkleint of vergroot: fraudedetectie, KYC en AML, kredietmodellen en modelrisico, deepfake-fraude, en incidenten en datalekken bij financiële instellingen. Wat er gebeurde, wat de toezichthouder ervan vindt, en wat een bank hier concreet mee kan.
Starling laat een AI-agent witwasalarmen onderzoeken en beslissen
De Britse bank Starling laat een AI-agent, een programma dat zelfstandig taken uitvoert, verdachte transacties onderzoeken en afhandelen. Volgens de bank duurt dat 17 seconden.
Bank of America huurde 1.000 externen in om lekken te dichten die Mythos en andere AI-modellen vonden
Bank of America zette in het tweede kwartaal van 2026 volgens CEO Brian Moynihan 1.000 externe medewerkers in om softwarelekken te dichten die AI-modellen aan het licht brachten. Een concreet cijfer over de kosten van die opruimronde.
ABN AMRO test AI-agenten tegen financiële criminaliteit
ABN AMRO onderzoekt in een pilot van zes maanden met het AI-bedrijf Wonderful of AI-agenten medewerkers kunnen helpen bij financiële criminaliteit en klantdata, onder menselijk toezicht.
AI-kloon van advocatenstem misleidt Italiaanse bank voor 95 miljoen euro
Fraudeurs klonen met AI de stem van een advocaat om de voorzitter van Fideuram, de private bank van het Italiaanse Intesa Sanpaolo, te misleiden. Reuters meldde de zaak op 25 september 2026: 95 miljoen euro buit, waarvan ongeveer 53 miljoen euro intussen gerecupereerd.
Feedzai bouwt AI-agent Farol rechtstreeks in fraudeplatform van banken in
Fraudebedrijf Feedzai voegde op 24 september 2026 de AI-agent Farol toe aan zijn RiskOps Studio, die fraudeanalisten bij banken helpt bij het samenvatten van meldingen en het opstellen van verdachte-transactierapporten.
Screeningbedrijf Ripjar scherpt AI-tool tegen witwassen aan met betere entiteitsherkenning
Het Britse Ripjar bracht op 24 september 2026 een update uit voor ULTRA, de AI-motor die banken gebruiken om klanten te screenen op negatief nieuws en sanctielijsten, met beter onderscheid tussen moeder- en dochterbedrijven.
Lek in Salesforce-agent Agentforce liet AI data stelen en anoniem phishen
Onderzoekers van Zenity Labs toonden op 24 september 2026 aan hoe ze de AI-agent Agentforce van Salesforce konden misbruiken om, zodra een medewerker de agent naar zijn leads vroeg, zonder verdere kliks CRM-data te stelen en phishingberichten te versturen die van een vertrouwde bron leken te komen.
Deutsche Bank verwacht 30% meer klanten dankzij AI voor KYC
Deutsche Bank Private Bank rolde begin september 2026 een agentic AI-oplossing uit voor het onderzoek naar herkomst van vermogen bij nieuwe klanten in Singapore en Hongkong, met mensen die de uiteindelijke beoordeling blijven doen.
Digitale identiteit wordt topprioriteit voor banken tegen AI-fraude
Banken moeten hun aanpak van digitale identiteit herzien nu generatieve en agentic AI fraude makkelijker maakt, volgens een onderzoek van identiteitstechnologiebedrijf Veridas onder 49 experts uit de financiële sector.
Amerikaanse kredietunie laat AI-bot praten met oplichters om doorstuurfraude te stoppen
Navy Federal Credit Union zet sinds januari 2026 AI-bots in die zich voordoen als potentiële slachtoffers om oplichters te ontmaskeren. Dat hielp naar eigen zeggen 125 miljoen dollar aan doorstuurfraude voorkomen. Febelfin worstelt met hetzelfde probleem in België.
Meerderheid finance-professionals kan AI-beslissing niet uitleggen
Een Nederlandse bevraging van 319 finance-professionals door creditmanagementbedrijf Onguard toont dat 54% een AI-beslissing niet kan uitleggen, en bij CFO's loopt dat op tot 75%.
Shufti-onderzoek: deepfake-documenten domineren AI-fraude bij identiteitscontrole
Identiteitsverificatiebedrijf Shufti registreerde in de eerste helft van 2026 een fraudegraad van 4,24% bij banken; wereldwijd ging 80,10% van de AI-gestuurde fraude om vervalste documenten met deepfake-technologie.
Compliancebedrijf FinScan voegt AI-screening op negatief nieuws toe, via partner Quantifind
FinScan, een AML-oplossing van Innovative Systems, integreert vanaf 8 september 2026 de AI-gedreven 'adverse media'-screening van Quantifind rechtstreeks in zijn compliance-workflows voor banken, verzekeraars en betaalinstellingen.
CRIF lanceert AI-tool die documentfraude opspoort bij klantonboarding
Kredietinformatiebedrijf CRIF bracht op 8 september 2026 in het Verenigd Koninkrijk een AI-dienst uit die vervalste identiteitsdocumenten en bankafschriften bij klantonboarding opspoort, als onderdeel van wat het bedrijf een Europese uitrol noemt.
Zwitserse bank test AI-agenten voor klantonderzoek, mens blijft beslissen
Incore Bank testte met Kyndryl en Google Cloud AI-agenten die klantonderzoek (KYC) automatiseren, met tot 99% nauwkeurigheid bij het uitlezen van documenten. Het proces blijft onder menselijk toezicht; de compliancemedewerker houdt de beslissing.